独自ブランドで資産運用を提供したい！

アリスタゴラ・フィナンシャル・サービスは、「ゴールベースアプローチ」を軸に、資産形成・運用、不動産、相続など、お金に関するあらゆる相談を総合的に手掛けるIFA事業者です。お客様一人ひとりの人生に寄り添い、中立的な立場から最適な解決策を提案しています。

同社は、お客様への提供価値をさらに高めるため、自社ブランドの証券取引プラットフォームを検討していました。今回のDWM採用によって、アリスタゴラ・フィナンシャル・サービスは、自社ブランドのプラットフォーム上で投資信託や債券を取り扱う資産運用サービスをお客様に提供できるようになります。

「DWM」が評価されたポイント

「DWM」は、IFAやFP、保険代理店といった金融商品仲介業者が、独自ブランドの証券サービスを提供できるプラットフォームです。アリスタゴラ・フィナンシャル・サービスは、DWMの以下の点を特に高く評価しました。

• 独自ブランドでの証券取引プラットフォーム提供: 所属する証券会社に縛られず、独自ブランドで口座開設から日々の取引まで一貫した体験をお客様に提供できます。

• 事業者による取扱商品の選別: 事業者側で、自社の方針やお客様への提供価値に沿った商品ラインナップを厳選し、最適な形で提示できます。

• NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）への対応: 新NISAをはじめとする税制優遇制度に対応した資産運用サービスを提供できます。

これらの特長を総合的に検討した結果、アリスタゴラ・フィナンシャル・サービスはDWMを最適なプラットフォームとして採用しました。

提供されるサービスと今後の展望

本サービスでは、DWMを通じて厳選された投資信託および債券を取り扱います。今後はさらに商品が拡充される予定です。新NISA制度のつみたて投資枠・成長投資枠の両方に対応しており、お客様の長期的な資産形成ニーズに合わせて非課税制度を最大限に活用したサービス提供が可能です。

サービスの運営において、アリスタゴラ・フィナンシャル・サービスは投資信託販売の媒介と債券取引の媒介を担い、スマートプラスは証券口座管理、投資信託取引の執行、債券取引の執行を担当します。

スマートプラスは、今後もコミッション型からフィー型への転換を目指すIFA／FP事業者にとって選ばれるプラットフォームとなるべく、DWMの機能強化に継続して取り組むとのことです。また、IFA事業者だけでなく、保険代理店や士業へ向けたパートナー戦略を強化し、より多くのお客様に最適な資産運用サービスを届けられる金融インフラの構築を進めていく方針です。

「Digital Wealth Manager」について

「DWM」は、スマートプラスが提供する証券取引プラットフォームで、仲介・媒介業者が独自ブランドの証券サービスを簡単かつスピーディーに構築・提供できるようにします。各事業者は独自の運用戦略を採用した投資一任運用サービスを構築できるほか、日米株式を対象としたアクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha（プラスアルファ）」や米ドル建て外国債券を対象とした投資一任運用サービス「Smart Bond（スマートボンド）」も搭載しています。厳選された投資信託や債券の取引機能も備わっており、事業者のニーズに応じて商品を選択し、独自色のある証券取引プラットフォームとして活用できます。契約締結後、最短2週間程度でサービスを開始できるのも大きな特徴です。

DWMの詳細はこちらをチェックしてみてください。
https://ifa.smartplus-sec.com/ifalp/

Finatextグループと株式会社スマートプラスについて

Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、AI時代の金融インフラを提供する企業グループです。金融サービスのあるべき姿をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発しています。

株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。Finatextグループの中で、証券領域における金融インフラストラクチャ事業を担っています。