特許の概要

今回特許を取得したのは、NISA制度の制約条件を踏まえ、非課税メリットを最大化するための情報処理技術です。

• 特許番号: 特許第7843063号

• 特許権者: 株式会社sustenキャピタル・マネジメント

• 発明の名称: 情報処理方法、プログラム、及び情報処理装置

• 登録日: 2026年4月1日

この特許技術により、NISAの複雑な仕組みを細かく理解していなくても、誰でもNISAを賢く活用できることが期待されます。

自動NISAの主な機能

「自動NISA」には、NISAのメリットを最大限に引き出すための便利な機能が実装されています。

自動非課税成機能

入金された金額を、成長投資枠とつみたて投資枠に自動で割り振ってくれます。

自動節枠機能

市場が悪くなった時に、自動で買い直しや元本を引き下げる取引を実行し、実質的にNISAの枠を拡大する機能です。これにより、平均的な投資家で140万円ほどの増枠効果が期待できると試算されています。

つみたて投資枠 優先采配

投資する際は自由度の低い「つみたて投資枠」から優先的に利用し、出金時には「つみたて投資枠」に資金が残るように自動で調整してくれます。

詳しい内容はこちらで確認できます: https://support.susten.jp/faq/faq-132

期待リターン優先采配

複数の投資信託に投資する場合、期待リターンの大きいものから優先的に非課税口座で買い付けが行われるよう、自動で利用を調整してくれます。

特許取得の背景

2024年から新しいNISA制度が始まり、リターンの大きさやコストだけでなく、「NISA利用そのものの最適化」が非常に重要になりました。NISAは使い方次第で、非課税枠を消滅させてしまうこともあれば、実質的に増やすこともできます。そこでsustenは、NISA制度の特徴と制約を徹底的に研究し、NISAに特化した最適化技術を開発しました。

今後の展望

sustenはこれからも、投資戦略、コスト、制度活用まで、あらゆる面でNISAサービスの改良を続けていくとのことです。2029年までには、NISA口座と課税口座の双方で保有する証券の期待リターンを比較し、保有銘柄を自動で入れ替える「自動入替取引機能」の実装も予定されています。理想の長期投資を自動で実現するsustenの『自動NISA』は、ますます便利になりそうですね。

特許取得記念キャンペーンを実施中！

SUSTENでは、「NISA最適化機能」をより多くの方に体験してもらうため、特許取得を記念した特別なキャンペーンを実施しています。

キャンペーン概要

• 【キャンペーン01】
  NISA口座を新規開設し、10万円以上を入金すると、もれなく2,000円をプレゼント！

• 【キャンペーン02】
  キャンペーン01の条件に加え、3ヵ月連続で1万円以上の積立を継続すると、もれなく合計3,000円をプレゼント！

キャンペーン期間: 2026年4月24日（金）～2026年7月31日(金)

詳細は下記の特設ページで確認してくださいね。
https://www.susten.jp/campaign/202604

株式会社sustenキャピタル・マネジメントについて

株式会社sustenキャピタル・マネジメントは、「誰もが安心して暮らせるsustainableな社会の実現」というビジョンのもと、2019年7月に設立されました。日本の資産運用サービスの高コスト体質を見直し、「家族や友人にすすめられる投資運用サービスの創出」をミッションとしています。資産運用の自動化サービス『SUSTEN（サステン）』を提供しており、金融商品取引業者として関東財務局長（金商）第3201号に登録されています。

公式サイトはこちら: https://susten.jp

投資に関するご留意事項

本サービスは投資一任サービスであり、投資評価額は変動するため、元本は保証されていません。運用報酬やその他の費用が発生する場合があります。株価変動、金利変動、為替変動など様々なリスクがあり、投資元本を割り込む可能性があります。投資を行う際は、必ず契約締結前交付書面や投資信託説明書（交付目論見書）をよく読んで、内容を理解した上で判断してくださいね。