外国債券投資のハードルを解消！

2024年から始まった新NISA制度をきっかけに、資産運用への関心はグッと高まっていますよね。特に、比較的高い利回りが期待できる米ドル建ての外国債券は、安定したキャッシュフローや利回り確定型の運用を求める投資家から注目を集めています。

でも、これまでの外国債券運用には、こんな課題がありました。

• 最低投資金額が高い: 銘柄によっては1銘柄で最低200,000ドル（約3,500万円）も必要で、銘柄選びが限られてしまう上に、集中投資になりがちでした。

• 銘柄選びが難しい: 同じ発行体でも、発行年や残存期間、利率が異なる数十銘柄が流通していて、自分に合った銘柄を選ぶには専門知識と継続的な市場チェックが欠かせませんでした。

• 利金の再投資や毎月受取が困難: 債券の利金は半年に一度、銘柄ごとに違う時期に支払われるため、これを毎月のキャッシュフローにするには、複数の銘柄を持つ必要がありました。また、受け取った利金を再投資して複利効果を狙うにも、まとまった資金が必要でした。

こうした課題を解決して、より多くの個人投資家の方に外国債券での運用機会を提供するために、「Smart Bond」が誕生しました。

「Smart Bond」ってどんなサービス？

「Smart Bond」は、スマートプラスが提供する米ドル建て外国債券専門の投資一任運用サービスです。日米株式を対象とする「+Alpha」とは別の、債券専用ブランドとして提供されます。

1. 銘柄選びはおまかせ！

スマートプラスは、米国上場企業約5,500社の中から、債券投資にぴったりの発行体を独自のロジックで選び抜きます。さらに、そこから債券単価や残存期間、金利などを考慮して、ポートフォリオに最適な銘柄を選定。専門的なプロセスはすべてスマートプラスが担当してくれます。

2. 500ドルから分散投資！

選ばれた複数の銘柄を、リスクとリターンのバランスを考えて最適な比率でパッケージ化。個別の債券を最小券面未満で保有する仕組みで、通常なら数千万円必要な銘柄を含む複数の債券に、500ドルから分散投資ができるようになります。少ない資金でも、自然な分散投資が実現できるのは嬉しいポイントですね。

3. 利金・償還金が柔軟に設計できる！

利払月が異なる債券を組み合わせることで、ポートフォリオ全体で毎月利金が発生する運用設計が可能です。受け取った利金や償還金は、登録口座で受け取るか、ポートフォリオに再投資するかを自由に選べます。再投資を選べば、現物債券での複利運用も可能に。シミュレーション機能で、設定期間のトータルリターンや毎月の受取イメージをチェックしたり、再投資の有無による複利効果の比較もできちゃいます。

「DWM」を利用する金融商品仲介業者さんにもメリットいっぱい！

1. 顧客層が広がる: これまで富裕層向けだった外国債券運用が500ドルから可能になるので、幅広い個人投資家の方に提案できるようになります。
2. 高度な債券投資戦略を提供できる: 銘柄選定からポートフォリオ組成、利金管理、再投資、満期後の銘柄入替まで、債券運用に必要なプロセスはすべてスマートプラスが担当。IFA個人の知識や経験に左右されずに、高度な債券投資戦略をお客様に提供できます。
3. DWMのラインナップが充実: 日米株式型投資一任「+Alpha」に加えて「Smart Bond」が加わることで、株式と債券の両方で資産運用をサポート。より総合的で専門性の高い提案が可能になります。

個人投資家さんにも嬉しい価値！

「Smart Bond」は、これまで一部の限られた投資家層しか享受できなかった外国債券運用のメリットを、より多くの個人投資家の方に提供します。

• 少額からスタート: 500ドルから米ドル建て外国債券での運用を始められます。

• 専門家が銘柄を選定: 自分で銘柄を選ぶ必要がなく、スマートプラスが独自に選んだ複数銘柄に分散投資できます。

• 毎月の利金受取: 利払月の異なる複数銘柄の組み合わせで、毎月利金が発生する運用が可能です。

• 複利運用の選択: 利金・償還金を再投資することで、現物債券での複利運用を実現できます。

• 満期保有で額面償還: 現物債券なので、満期まで持てば途中の時価変動に左右されずに、額面で償還されます。

• 購入時利回りの確定: 投資信託やETFとは異なり、投資した時点で利回りが確定します。

今後の展開

スマートプラスは、今後も「Smart Bond」の取扱発行体や銘柄をどんどん増やしていく予定です。さらに、「DWM」における債券関連サービスのラインナップ全体を強化し、「Smart Bond」を中心に、DWMを利用する金融商品仲介業者が、情報提供から実際の運用までを一貫して顧客に提案できる、総合的な債券運用支援プラットフォームの構築を目指していくとのことです。

「Digital Wealth Manager」について

「DWM」は、スマートプラスが提供する証券取引プラットフォームです。仲介・媒介業者が、簡単かつスピーディーに独自のブランドで証券サービスを構築・提供できます。独自の運用戦略を採用した投資一任運用サービスを作れるほか、日米株式を対象としたアクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha」や、今回の米ドル建て外国債券を対象とした「Smart Bond」も搭載。厳選された投資信託や債券の取引機能も備えています。契約締結後、最短2週間程度でサービスを開始できるのも魅力です。

「DWM」の詳細はこちらからチェック！

• https://ifa.smartplus-sec.com/ifalp/

Finatextグループと株式会社スマートプラスについて

Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、AI時代の金融インフラを提供する企業グループです。金融サービスのあるべき姿をユーザー視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発しています。

株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。Finatextグループにおいて、証券領域の金融インフラストラクチャ事業を担っています。

大事なことだよ！

投資にはリスクが伴います。スマートプラスでのお取引には手数料や諸経費がかかる場合があります。株式や投資信託、債券のお取引は、株価や基準価額、相場の変動、発行会社の財務状況の悪化などにより損失を被ることがあります。外国証券の取引では、為替相場の変動による損失も考えられます。投資一任契約を締結する際は、投資元本が保証されるものではなく、運用による損益はすべてお客様に帰属します。お申込みの前に、契約締結前交付書面や約款などをよく確認して、内容をしっかり理解した上で検討してくださいね。過去の運用成績は将来の運用成果を保証するものではありません。