保険に加えて、新NISAで資産形成をサポート！

東京海上あんしんエージェンシーは、2002年の創業以来、全国のお客様に保険サービスを提供してきました。しかし、最近では新NISA制度のスタートや「貯蓄から資産形成へ」という社会の流れの中で、お客様の資産運用ニーズがどんどん高まっています。

そこで、これまでの保険サービスに加えて、投資一任運用サービスを提供することで、NISAや長期的な資産運用も含めた総合的なファイナンシャルアドバイスができる体制を整えたんです。スマートプラスの支援を受けて金融商品仲介業の登録も完了し、お客様のライフプランに寄り添った、より包括的な資産形成サービスが提供できるようになりました！

「Smart Manager」ってどんなサービス？

「あんしんSmart Manager」のベースとなっているのは、スマートプラスとファイナンシャルスタンダードが共同開発した「Smart Manager」です。このサービスが選ばれたのには、いくつかの理由があります。

ゴールベースアプローチで目標達成を応援！

「Smart Manager」は「ゴールベースアプローチ」という手法を採用しています。これは、お客様が「いつまでに」「いくら貯めたい」といった具体的な目標を設定し、その目標達成に向けて運用計画を立てていく方法です。運用中も定期的に見直しを行うことで、着実に目標に近づけるようサポートしてくれます。

新NISAの「つみたて投資枠」「成長投資枠」にも対応！

2024年1月に制度が変わった新しいNISAにもしっかり対応しています。つみたて投資枠も成長投資枠も利用できるので、NISAを最大限に活用して資産形成に取り組めますね。

目的別に運用プランを設定できる！

さらに、目的別に運用プランを設定できる機能やシミュレーション機能も充実しています。例えば、「老後資金」「教育資金」「住宅購入資金」など、目的に合わせた戦略を選んで運用を始められますよ。お客様一人ひとりの人生設計にぴったりの資産運用を提案する上で、最適なサービスだと判断されたんです。

「Smart Manager」についてもっと詳しく知りたい方は、こちらをご覧ください。
https://smartplus-sec.com/news/press/20240105/

「DWM」が「あんしんSmart Manager」の土台！

「あんしんSmart Manager」は、スマートプラスが提供する証券取引プラットフォーム「Digital Wealth Manager（デジタル・ウェルス・マネージャー）」、通称「DWM」を活用して提供されます。

「DWM」は、仲介・媒介業者が自社ブランドの証券サービスを素早く簡単に構築・提供できるようにするプラットフォームです。独自の運用戦略を取り入れた投資一任運用サービスを構築できるだけでなく、日米株式を対象としたアクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha（プラスアルファ）」や、厳選された投資信託・債券の取引機能も備わっています。契約締結から最短2週間程度でサービスを開始できるのも大きな特徴ですね。

「DWM」の詳細はこちらから確認できますよ。
https://ifa.smartplus-sec.com/ifalp/

それぞれの役割をチェック！

「あんしんSmart Manager」の提供にあたっては、各社がそれぞれの役割を担っています。

• スマートプラス: 証券口座の管理と投資一任運用を行います。

• 東京海上あんしんエージェンシー: 証券口座開設と投資一任契約の仲介を行います。

• ファイナンシャルスタンダード: スマートプラスに対して投資助言を行います。

今回の取り組みによって、お客様は保険だけでなく投資も含めたトータルな資産形成サポートを受けられるようになりますね。今後の展開にも注目です！

各社の情報

• 株式会社東京海上あんしんエージェンシー

  • 公式サイト: https://tmn-anshin.net/

• ファイナンシャルスタンダード株式会社

  • 公式サイト: https://fstandard.co.jp/

• 株式会社Finatextホールディングス

  • 公式サイト: https://finatext.com/

• 株式会社スマートプラス

  • 公式サイト: https://smartplus-sec.com/