マレーシアで海外金融を学ぶ！United BM Wealth Limitedが資産形成ツアーを開催

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マレーシア金融研修ツアーの概要

「日本人口の1%に正しい金融教育を届ける」という理念のもと、United BM Wealth Limitedは経営者や投資家、そして所属アドバイザー向けの金融研修ツアーを定期的に開催しています。今回のツアーはマレーシアのクアラルンプールで開催され、代表取締役の大越朝氏が講師として登壇しました。

研修では、富裕層向けの資産形成手段として注目される海外プライベートバンクやオフショア投資について、具体的な内容が紹介されました。

過去にはマレーシア移住や海外不動産投資、アート投資など、多岐にわたる資産形成の手法が伝えられており、開催日ごとに内容が異なることやゲスト講師を招くこともあるそうです。

4月2日と3日に開催されたマレーシア金融研修ツアーには、50名以上の所属アドバイザーが参加しました。今回の研修では、海外プライベートバンクとオフショア投資（海外積立商品）に焦点が当てられました。

セミナー風景

プライベートバンクは、余剰資金1億円以上を目安とする富裕層を対象に、オーダーメイドで資産管理・運用・相続・事業承継などをサポートする金融機関です。

海外PBの大きな特徴は、顧客の利益とPB自身の利益が一致するビジネスモデルにあります。海外PBは顧客の預かり資産の数パーセントを報酬として受け取るため、顧客の資産を増やすほど、PBの利益も増える仕組みです。そのため、手数料が低いファンドを提案し、顧客の利益を最大化するよう努めます。

一方、国内のPBでは売買手数料で利益を得るビジネスモデルが多く、手数料の高いファンドを推奨することがあるとされています。この研修では、このような海外PBの特徴を理解し、契約者のサポートに活かすことの重要性が伝えられました。

オフショア投資とは、海外の信託会社や生命保険会社の積立商品を利用して資産形成を行う方法です。研修では、資産形成の選択肢として以下の会社の商品が助言されました。

サンライフ・ファイナンシャル社: カナダに拠点を置く世界最大級の生命保険会社です。特に「SunJoy Global II」は2年払いと5年払いのプランがあり、契約者と被契約者の変更や契約の分割オプションにより、目的に応じた資産継承が可能です。
RL360°社: イギリス王室属領マン島の生命保険会社です。積立型商品「RSP」は、積立期間や積立額に応じてボーナスが付与され、手数料を下げられる仕組みがあります。約350種類のファンドから自由にポートフォリオを構築でき、ファンドの無料スイッチングも可能です。
ドミニオン社: 英国王室属領ガーンジー島に拠点を置く信託会社です。ボーナス制度はないものの、他のオフショア投資機関に比べて手数料が低いことが特徴です。提供する積立商品「MSS」は、積立額に関わらず長期積立をするほど手数料が安くなります（1.15〜2.65%）。

海外積立商品ごとの手数料やボーナス、運用実績については、Webメディア『海外積立の比較研究』で詳しく解説されています。海外での資産形成を検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。

United BM Wealth Limitedは、マレーシアのラブアン島に拠点を置く資産形成コンサルティング会社です。海外プライベートバンクやオフショア投資を通じて、アジア地域の日本人の資産形成をサポートしています。

United BM Wealth LimitedのWebサイト

同社は、お金の勉強会『知って得するお金の話』の開催や、Webメディア『海外積立の比較研究』の運営も行っており、資産形成の必要性や海外金融のメリット・デメリットなどを伝えています。

顧客の利益を第一に考え、中立的な立場からサポートを提供しているため、海外での資産形成を考えている方は、United BM Wealth Limitedに相談してみるのも良いでしょう。

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法人名: United BM Wealth Limited
代表取締役: 大越朝
所在地: Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia
Webサイト: https://unitedbmwealth.com/
Webメディア: https://kaigaihoken-kenkyu.com/
お問い合わせ: info@unitedbillmorrisons.com